【早安健康／吳慧禎報導】根據集保結算所今年3月的最新資料，目前台股市場受益人數突破400萬，而近期台股受到國際情勢影響，反而帶動ETF的投資潮。從i-Buzz口碑聲量調查可見，ETF備受關注的兩大時機點，一種是年初各大公司舉辦法人說明會的期間；另一種則是每年6～7月的除權息旺季。
這兩個時間點分別是公布除權息資訊，以及實際除權息的日期，甚至會直接帶動相關股票的漲跌，ETF也不例外。那麼，究竟2021年哪些ETF最受青睞呢？（本文不代表任何投資決策之建議）
這兩個時間點分別是公布除權息資訊，以及實際除權息的日期，甚至會直接帶動相關股票的漲跌，ETF也不例外。那麼，究竟2021年哪些ETF最受青睞呢？（本文不代表任何投資決策之建議）
選ETF看重殖利率、報酬率？靠存股對抗通膨，穩定獲利成關鍵
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根據i-Buzz網路聲量觀察ETF熱議關鍵字，可以觀察到投資人看重ETF「殖利率」、「報酬率」的存股趨勢，投資方向選擇「定期定額」形式買進，以長期的資產配置為目標，而非操作一時的價差。
至於是哪種ETF呢？口碑調查資料顯示，投資人最愛的兩大類型分別為「大公司」以及「高股息」，其中最具代表性的分別為0050（元大台灣卓越50）與0056（元大台灣高股息）兩支ETF。（編輯推薦：股市這麼高，還能定期定額0050、0056？施昇輝：這檔隨時買，買了忘記它）
0050追蹤台灣市值前50大的公司，包含台積電、聯發科、鴻海、聯電等知名的科技公司，以及富邦金、中信金、國泰金等金融公司，還有中華電、中鋼、台泥、統一等大家耳熟能詳的知名公司等，可以分散各產業下跌的風險，也是網友討論度最高的ETF，佔比近50％。
0056的投資思維則不同，因為0056成分股的選擇是以預測未來一年能有「高配股、配息」的股票為主，因此台積電反而不在其中，目前持股最重的其實是波動大的航運股、議題的防疫概念股、面板股等，金融股比例也偏低，儘管如此，當然還是有市值必須為台股前150大這個條件，因此仍有14％的關注度。
值得注意的另有討論度第六名的006208（富邦台灣采吉50），追蹤與0050完全相同的指數，有一派網友認為內扣費用較低，所以從0050跳轉到006208，但也有人提醒，006208的規模跟交易量都比0050小，必須要考慮零股的溢價風險是否會比較高。（編輯推薦：月領10萬達人曝ETF「月月領息」年曆！善用配息頻率，當股市包租公整年有錢領）
其他熱門的高股息ETF還有00878（國泰台灣ESG永續高股息），首創「季配息」的制度，等於一年可以領四次股息，網友表示更有回饋感，所以也累積2％的討論度。
此外，聲量調查還顯示，「高科技」主題式ETF有特別受到關注的趨勢，比如00881 （國泰台灣5G Plus通訊）成分股包括半導體、電動車等未來產業。00895 （富邦未來車）、00893（國泰智能電動車）、00896（中信綠能及電動車）等三支ETF也紛紛於2021年掛牌上市，可見券商看好產業趨勢。
事實上，存股族對於ETF關注度比較高，無非是希望透過買入ETF來分散風險，且更加穩定逐步獲利，但買入ETF並不是完全沒有風險，例如，討論度第三位的00677U（富邦標普500波動率短期期貨）是以偵測恐慌指標為主體的避險ETF，反而因為股市大漲，在2021年6月因為30天平均淨值未達2元，宣告清算下市，最終每單位僅分配約1.5元。
總而言之，一定要了解自己購入的ETF追蹤的指數型態、以及定期關注成分股的調整，可不是像銀行定存一樣「放著」等領利息就好，要是只會搭熱潮搶進，搞不清楚投資內容，很可能賠錢慘變冤大頭！事實上不少理財達人、投資部落客，都曾經針對投資ETF提出幾項建議：
理財達人林奇芬的專欄文章中提到，她建議，買任何ETF以前，應該至少要到基金公司網站認真查詢該ETF的投資明細，如果是投資在台股，要了解主要持股與比重；那如果是投資在海外股市的ETF，也要了解投資國家、產業、個股的分布。千萬不要看名稱就買進，而且境外ETF沒有漲跌幅限制，要格外小心波動風險。（編輯推薦：升息表示金融股會漲嗎？想聰明存股該怎麼挑？小心只有這種才是升息受惠股）
投資理財講師小資女艾蜜莉也在粉專貼文中分析，其實ETF可以分成被動型和主動型，被動型ETF是追蹤市場上的指數，比如0050追蹤台灣50指數；但主動型是指有基金經理人來負責分析及選股，為了打敗市場指數，常常會「汰弱留強」變動成份股。因此，她認為如果要投資主動型ETF，除了要對其投資方向、市場趨勢、成份股都非常熟悉，或許也不太適合定期定額投資，更好的方式可以利用該檔ETF選擇的主要族群趨勢，來搭配投資規畫。
看好趨勢題材，錯在哪？專家眼中最擔憂的ETF買法，繼續看下一頁！
市場熱門募集的新ETF包括電動車、綠能、基因生技等，比如全球熱烈討論電動車趨勢，光2021年台股就有三檔電動車相關ETF登場，也有二檔半導體ETF上市，業者都宣稱是未來10年趨勢主流。很多投資人認為，長期趨勢看好，就可以安心投入，但林奇芬強調，即便再怎麼看好趨勢，也要留意景氣循環與國際金融環境風險，否則可能難以避免整體金融市場修正的風險。
一如理財作家施昇輝在著作中談到主題式ETF應注意的要點，他舉例，半導體ETF的風險分散效果是，它排除了「個別公司」的利空影響，但它無法對抗「個別產業」的景氣變化，例如可能有產業的淡旺季影響，都是要考慮的條件。
用ETF來理財，是一個很好的工具，但要先認清自己是長線投資人，還是短線投機客。
首先，如果是想要短線獲利，那當然得時時注意金融市場變動，堅定執行停損停利的紀律，才不會賺到沒落袋為安，轉身變長期套牢者。
那如果要長期投資，聽起來「老套」的定期定額，或許還是最好的策略，持續投資，適時出場就可以。
最讓人擔心的是，你明明原本想長期投資，結果遇到市場大跌，無法戰勝心魔，心態又變成短線投資人，想要急著出場。或是本來想短線投機，結果一虧損就硬坳，反而長期套牢族。林奇芬呼籲：小心「這樣的NG行為，財只會越理越少了！」
參考資料:
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至於是哪種ETF呢？口碑調查資料顯示，投資人最愛的兩大類型分別為「大公司」以及「高股息」，其中最具代表性的分別為0050（元大台灣卓越50）與0056（元大台灣高股息）兩支ETF。（編輯推薦：股市這麼高，還能定期定額0050、0056？施昇輝：這檔隨時買，買了忘記它）
0050、0056，是投資人最愛
0050追蹤台灣市值前50大的公司，包含台積電、聯發科、鴻海、聯電等知名的科技公司，以及富邦金、中信金、國泰金等金融公司，還有中華電、中鋼、台泥、統一等大家耳熟能詳的知名公司等，可以分散各產業下跌的風險，也是網友討論度最高的ETF，佔比近50％。
0056的投資思維則不同，因為0056成分股的選擇是以預測未來一年能有「高配股、配息」的股票為主，因此台積電反而不在其中，目前持股最重的其實是波動大的航運股、議題的防疫概念股、面板股等，金融股比例也偏低，儘管如此，當然還是有市值必須為台股前150大這個條件，因此仍有14％的關注度。
值得注意的另有討論度第六名的006208（富邦台灣采吉50），追蹤與0050完全相同的指數，有一派網友認為內扣費用較低，所以從0050跳轉到006208，但也有人提醒，006208的規模跟交易量都比0050小，必須要考慮零股的溢價風險是否會比較高。（編輯推薦：月領10萬達人曝ETF「月月領息」年曆！善用配息頻率，當股市包租公整年有錢領）
其他熱門的高股息ETF還有00878（國泰台灣ESG永續高股息），首創「季配息」的制度，等於一年可以領四次股息，網友表示更有回饋感，所以也累積2％的討論度。
此外，聲量調查還顯示，「高科技」主題式ETF有特別受到關注的趨勢，比如00881 （國泰台灣5G Plus通訊）成分股包括半導體、電動車等未來產業。00895 （富邦未來車）、00893（國泰智能電動車）、00896（中信綠能及電動車）等三支ETF也紛紛於2021年掛牌上市，可見券商看好產業趨勢。
ETF菜鳥別犯「3種賠錢買法」
事實上，存股族對於ETF關注度比較高，無非是希望透過買入ETF來分散風險，且更加穩定逐步獲利，但買入ETF並不是完全沒有風險，例如，討論度第三位的00677U（富邦標普500波動率短期期貨）是以偵測恐慌指標為主體的避險ETF，反而因為股市大漲，在2021年6月因為30天平均淨值未達2元，宣告清算下市，最終每單位僅分配約1.5元。
總而言之，一定要了解自己購入的ETF追蹤的指數型態、以及定期關注成分股的調整，可不是像銀行定存一樣「放著」等領利息就好，要是只會搭熱潮搶進，搞不清楚投資內容，很可能賠錢慘變冤大頭！事實上不少理財達人、投資部落客，都曾經針對投資ETF提出幾項建議：
1.不要搭熱潮搶進，卻搞不清楚投資內容
理財達人林奇芬的專欄文章中提到，她建議，買任何ETF以前，應該至少要到基金公司網站認真查詢該ETF的投資明細，如果是投資在台股，要了解主要持股與比重；那如果是投資在海外股市的ETF，也要了解投資國家、產業、個股的分布。千萬不要看名稱就買進，而且境外ETF沒有漲跌幅限制，要格外小心波動風險。（編輯推薦：升息表示金融股會漲嗎？想聰明存股該怎麼挑？小心只有這種才是升息受惠股）
投資理財講師小資女艾蜜莉也在粉專貼文中分析，其實ETF可以分成被動型和主動型，被動型ETF是追蹤市場上的指數，比如0050追蹤台灣50指數；但主動型是指有基金經理人來負責分析及選股，為了打敗市場指數，常常會「汰弱留強」變動成份股。因此，她認為如果要投資主動型ETF，除了要對其投資方向、市場趨勢、成份股都非常熟悉，或許也不太適合定期定額投資，更好的方式可以利用該檔ETF選擇的主要族群趨勢，來搭配投資規畫。
看好趨勢題材，錯在哪？專家眼中最擔憂的ETF買法，繼續看下一頁！
2.不能只看趨勢題材，應留意大盤風險
市場熱門募集的新ETF包括電動車、綠能、基因生技等，比如全球熱烈討論電動車趨勢，光2021年台股就有三檔電動車相關ETF登場，也有二檔半導體ETF上市，業者都宣稱是未來10年趨勢主流。很多投資人認為，長期趨勢看好，就可以安心投入，但林奇芬強調，即便再怎麼看好趨勢，也要留意景氣循環與國際金融環境風險，否則可能難以避免整體金融市場修正的風險。
一如理財作家施昇輝在著作中談到主題式ETF應注意的要點，他舉例，半導體ETF的風險分散效果是，它排除了「個別公司」的利空影響，但它無法對抗「個別產業」的景氣變化，例如可能有產業的淡旺季影響，都是要考慮的條件。
3.認清自己要短線投機，還是長線投資？
用ETF來理財，是一個很好的工具，但要先認清自己是長線投資人，還是短線投機客。
首先，如果是想要短線獲利，那當然得時時注意金融市場變動，堅定執行停損停利的紀律，才不會賺到沒落袋為安，轉身變長期套牢者。
那如果要長期投資，聽起來「老套」的定期定額，或許還是最好的策略，持續投資，適時出場就可以。
最讓人擔心的是，你明明原本想長期投資，結果遇到市場大跌，無法戰勝心魔，心態又變成短線投資人，想要急著出場。或是本來想短線投機，結果一虧損就硬坳，反而長期套牢族。林奇芬呼籲：小心「這樣的NG行為，財只會越理越少了！」
參考資料:
- 2021年20檔最熱門ETF大公開｜i-Buzz VOC+ 產業速報
- 搶ETF的NG行為，你中幾樣？
- 他定期定額買ETF，8個月竟慘賠30％！達人教戰選股秘笈：這4種ETF我不會買
- 《ETF實戰週記：樂活大叔的52個叮嚀》／ 施昇輝（ETF理財達人）／商業周刊
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